MiFID czyli Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych (z ang. Markets in Financial Instruments Directive), to dyrektywa europejska, której celem jest ochrona inwestorów, zwiększenie przejrzystości rynku oraz promowanie konkurencji w sektorze finansowym.

Polbank EFG tak jak i inne banki działające na rynku polskim ma obowiązek dostosowania się do nowych wymagań prawnych w zakresie dystrybucji tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. W związku z tym począwszy od 21 kwietnia 2010 r. tytuły uczestnictwa funduszy mogą być oferowane przez Bank jedynie po uprzednim zawarciu z klientem „Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych” (dalej: „Umowa”).
Zgodnie z zasadami MiFID, przedsiębiorstwa inwestycyjne w tym banki zobowiązane są działać profesjonalnie, sprawiedliwie i uczciwie, zgodnie z najlepiej pojętymi interesami klientów. Informacje kierowane przez przedsiębiorstwo inwestycyjne do klientów powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd.

Wymogi MIFID nakładają na instytucje rynku finansowego, w tym także Polbank EFG, szereg obowiązków, które są korzystne z punktu widzenia ochrony interesu klienta.  Obowiązki te dotyczą w szczególności:
1. konieczności zawarcia umowy dotyczącej przyjmowania i przekazywania zleceń (nabyć, odkupień, konwersji) dotyczących tytułów uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych,
2. nadania kategorii Klienta, określającej poziom ochrony w ramach świadczonej usługi,
3. dokonywania oceny czy instrument finansowy lub usługa są odpowiednie dla danego Klienta,
4. zasad postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów.

W związku z powyższymi wymogami, Polbank przeprowadza test odpowiedniości, na podstawie którego ocenia Twoją wiedzę i doświadczenie w inwestowaniu. Na podstawie uzyskanego wyniku Polbank oceni, czy dana usługa lub produkt jest odpowiednia dla Ciebie, biorąc pod uwagę ryzyko inwestycyjne. Bank jest obowiązany do poinformowania o nieodpowiedniości produktu. Dzięki czemu będziesz świadomy ryzyka jakie masz zamiar podjąć.
Równocześnie udostępniany jest klientom „Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych”, („Regulamin”) który zawiera wszystkie informacje o usłudze świadczonej przez Polbank i do zapoznania z którym zachęcamy. Pierwsze zlecenie przyjmowane jest po podpisaniu Umowy.

W celu ochrony interesów klientów, Polbank nadaje wszystkim Uczestnikom zagranicznych funduszy inwestycyjnych kategorię „Klient Detaliczny”, która gwarantuje najwyższy poziom ochrony klienta. Równocześnie, chcąc zapobiegać konfliktom interesów (sprzeczności między interesem Banku a interesem Klientów), Polbank wprowadził odpowiednie regulacje wewnętrzne zabezpieczające interesy Twoje i innych Klientów. Szczegółowe informacje na ten temat również znajdziesz w Regulaminie.

Należy pamiętać, że pracownicy Polbanku nie są uprawnieni do prowadzenia doradztwa inwestycyjnego i nie mogą rekomendować konkretnej inwestycji. Mają jednak prawo do udzielania porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym, jak np. wskazanie zalecanego okresu inwestycji w dany subfundusz.